Banestes alcança R$ 259 milhões de lucro líquido acumulado em 2024

O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) divulgou, nesta terça-feira (12), os resultados do terceiro trimestre de 2024. O lucro líquido acumulado nos nove primeiros meses do ano foi de R$ 259 milhões, recuo de 7,6% em relação ao registrado no mesmo período de 2023. O lucro absorveu o impacto do crescimento das provisões de crédito no acumulado do ano em relação ao mesmo período de 2023 (+5,0%) e do menor desempenho das operações com títulos e valores mobiliários (TVM), efeito dos consecutivos cortes da taxa Selic. No trimestre, o lucro líquido foi de R$ 91 milhões, performance essa que representa redução de 9,2% contra o trimestre anterior e de 4,9% em doze meses.

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O banco ressalta o resultado com operações de crédito no trimestre, que somou R$ 426 milhões (+9,5% em doze meses). Na comparação trimestral, teve destaque a provisão para operações de crédito, que apresentou redução de 6,9% contra o trimestre anterior.

O diretor de Relações com Investidores e de Finanças do Banestes, Silvio Grillo, ressalta as ações de análise para a concessão de crédito. “Como destaques positivos dos primeiros nove meses, ressaltamos o controle do custo da captação no mercado em relação ao mesmo período do ano anterior (-13,3%), e o crescimento das receitas de operações de crédito na mesma comparação (+11,9%). Temos direcionado nossas ações à adequação da política e dos processos de concessão de crédito neste novo cenário econômico, buscando maior qualidade e efetividade das garantias adquiridas nas novas concessões, e o aprimoramento dos processos de reestruturação de ativos e de recuperação de créditos”, disse Silvio Grillo.

Desde 2018, o número de acionistas do Banestes cresceu mais de 17 vezes. No fim do trimestre, o banco registrou mais de 46 mil acionistas em sua base. Desse total, 60% está presente no sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.

Payout Anualizado

No terceiro trimestre, foram destinados R$ 22 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP), e R$ 94 milhões no acumulado em 2024. O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,29 no trimestre, acumulando o total anualizado (doze meses) de R$ 1,11. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 57,3% do lucro líquido.

As informações do resultado foram apresentadas em evento público, transmitido ao vivo, de forma on-line, e conduzido pelo diretor-presidente do Banestes, José Amarildo Casagrande, e pelo diretor de Relações com Investidores e de Finanças do Banestes, Silvio Henrique Brunoro Grillo. Os dados estão disponíveis para consulta no site de Relações com Investidores (RI) do Banestes, e também nos sites da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Destaques

A margem financeira líquida somou R$ 308 milhões no trimestre, crescimento de 1,5% em relação ao trimestre anterior e redução de 1,4% em relação ao mesmo período de 2023. Esse resultado foi positivamente impactado pelas receitas de operações de crédito, (+2,7% em 3 meses e +9,5% em doze meses), pela redução expressiva do custo de captação (-8,9% em 3 meses e -25,2% em doze meses) e receitas com serviços (+5,3% em 3 meses e 10,0% em 12 meses).

No acumulado dos nove meses do ano, a margem financeira apresentou crescimento de 2,2% em relação ao mesmo período de 2023, impactada positivamente pelo crescimento do resultado de crédito (+11,9%) e pela redução das despesas de intermediação financeira (-13,1).

As receitas com prestação de serviços atingiram R$ 270 milhões no acumulado do ano, crescimento de 2,6% contra o mesmo período de 2023. Esse aumento de performance é decorrente das operações com cartões de crédito, que totalizaram R$ 57 milhões e representaram 21% do montante, e da angariação de seguros, que somaram R$ 23 milhões e representaram 9% do total.

Dividend yield

A carteira de crédito ampliada registrou saldo de R$ 14,0 bilhões, evolução de 12,4% em doze meses e de 4,42% contra a posição do trimestre anterior. A carteira de crédito comercial atingiu saldo de R$ 11,1 bilhões, expansões de 20,6% em doze meses e de 5,0% contra o trimestre anterior. Desse montante, 69,4% são operações com pessoas físicas e 30,6% com pessoas jurídicas. Da carteira de pessoa jurídica, 67,9% são concessões a micro, pequenas e médias empresas e 32,1% a grandes empresas.

O patrimônio líquido atingiu a marca de R$ 2,3 bilhões, crescendo 6,6% em relação ao terceiro trimestre de 2023 e 3,2% em três meses. O índice de eficiência operacional (IEO) atingiu 50,7% no trimestre.

O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 7,1% para as ações ordinárias (BEES3) e de 6,9% para as preferenciais (BEES4), totalizando 7,0% para as duas ações no cálculo por média ponderada.

No período, o Banestes manteve relacionamento com a base de 1,4 milhão de clientes, sendo 1,3 milhão PF e 87 mil PJ. O número de contas corrente totalizou 1,0 milhão, das quais 942 mil são contas de PF (+6,0% em doze meses), e 88 mil são contas de PJ (+4,5% em doze meses). As contas de poupança somaram 650 mil, sendo 640 mil de PF e 10 mil de PJ.

No ano, o banco distribuiu à sociedade capixaba o valor de R$ 862 milhões por meio de impostos e contribuições, remuneração de pessoal, distribuição de lucros e remuneração de capitais de terceiros. Foram destinados R$ 87 milhões ao Governo do Estado, o acionista controlador, sob a forma de JCP. Esse valor pode ser aplicado conforme as prioridades de investimentos definidas no orçamento estadual, podendo ser revertido diretamente em benefício à sociedade capixaba.